<br />Als je het systeem zelf aanschaft, kost het tussen de 25 en 30 duizend. Als je het least zoals hier betaal je 10x 5000 = 50.000. Niet aan beginnen dus! Zeker als ondernemer heb je vast wel een zak met geld voor zo&#039;n installatie. Maar laat je niet afzetten.

Nadat ik voor de tweede keer buiten de SDE-loterij ben gevallen, ben ik eens gaan uitrekenen wat een zonnestroomsysteem mij uiteindelijk oplevert tov mijn spaargeld op een spaarrekening laten staan.<br /><br />Ik ben uitgegaan van een systeem van 1800Wp dat 1252kWh per jaar oplevert en dat voor ongeveer 7000 euro door verschillende leveranciers (inclusief dakmontage) geleverd wordt. Daarbij ben ik uitgegaan van een spaarrente van 4 procent per jaar, een energieprijs van 27ct per kWh en een prijsstijging van energie van 4 procent per jaar. (Dit is een vrij conservatieve aanname gezien de gemiddelde prijsstijging van stroomkosten van 7 à 8 procent per jaar in de afgelopen 10 jaar)<br /><br />Ik heb in de berekening meegenomen de &#039;return on investment&#039; van het zonnestroom systeem, maar ook naar het rente-op-rente-effect op de spaarrekening. (Het resultaat dat door het zonnestroom systeem wordt gegenereerd, wordt in deze berekening op een spaarrekening gestort.)<br /><br />Uit deze berekening blijkt dat in het 14de jaar het geïnvesteerde bedrag van 7000 euro, is terug verdient. Na 22 jaar is er een batig saldo van het zonnestroomsysteem van 225 euro tov de spaarrekening. Aan het eind van de levensduur van het pv-systeem is er een batig saldo van 2852 euro en zit er in de zonnestroom pot 20795 euro. Daarmee heeft het zonnestroomsysteem bijna 16 procent meer rendement geleverd dan de spaarrekening.<br /><br />Echter als je rekening houd met vermogensrendementsheffing (van effectief 1,2 procent op het spaarsaldo) wordt het verschil tussen beide &#039;spaarvormen&#039; nog veel groter: de opbrengst na 25 jaar van beide spaarvormen is uiteraard lager omdat het rendement belast is geweest. Echter over het directe rendement in de vorm van uitgespaarde energie, kan geen belasting worden berekend. Daardoor ontstaat na 25 jaar een batig saldo van 4675 euro op het zonnestroomsysteem tov de spaarrekening: terwijl op de spaarrekening slechts een saldo van 13581 euro staat, staat op de spaarrekening van het zonnestroomsysteem een bedrag van 18256 euro. Daarmee levert het zonnestroomsysteem 34 procent meer rendement tov van de spaarrekening.<br /><br />Als je dezelfde situatie beschouwt met een stijging van de energieprijs van 6 procent per jaar - dat met de dreigende energietekorten een vrij realistisch uitgangspunt is - dan is het verschil na 25 jaar 8673 euro zonder en 10032 euro met vermogensrendementsheffing. (Zonnestroom levert daarmee een extra rendement op van respectievelijk 48 en 73 procent tov het resultaat van de spaarrekening na 25 jaar!!)<br /><br />Conclusie<br />De nu verkrijgbare zonnestroomsystemen zijn zeer lucratief. Mensen die nu willen investeren voor een kapitaal voor later, doen er verstandig aan om hun spaargeld te investeren in zonne-energie op hun eigen dak. Het is onverstandig om te wachten op toekenning van een SDE-subsidie. Zeker als er meer dan 25 jaar tussen je eigen leeftijd en je pensioenleeftijd zit en als je meer spaargeld hebt dan de vrijstelling vermogensheffing. Dus 30-ers en 40-ers: investeer in een duurzaam en CO-2 neutraal pensioen op je eigen dak!<br /><br /><br />Groet, iddo<br /><br />(Wil je zelf je eigen zonnestroom-investering door laten rekenen, neem dan even contact met mij op.)